文/梁珺

    5月21日，致福轩教室座无虚席，受BiMBA职业发展部邀请，中国国际金融有限公司董事总经理姜永凯先生，财富管理部高级投资经理孙晓蕾女士和人力资源部团队一行5人走进朗润园，开展“中金讲堂”活动，以加深MBA学生对投资银行及财富管理行业的了解。活动由中金公司人力资源部高李晓主持。 

    姜永凯先生率先对投资银行业和中金公司的业务概况做了简单而全面的介绍: “大家平时常说的投行主要是指证劵公司的投资银行业务部门（IBD），广义的投资银行是从事证券承销、经纪等业务的非银行金融机构。”通过十几年的发展，中金公司已经成为了中国最领先的专业性投资银行。姜永凯先生向学生展示了一幅公司组织架构图，部门设置和前中后台业务一目了然。 

    姜先生介绍说，在中金所有的前台业务中，资产收入和员工人数增速最快的就是财富管理部。全球私人财富管理行业具有150多年的经营历史，管理着全世界42%富人的财富。在中国，国内富人的整体数量以及财富质量稳步上升，为行业的发展提供了广阔的市场；富人的财富观念由创富、守富向享富的方向发展；再加上中国财富管理市场日趋稳定且参与业务的第三方机构还有很大的发展空间，所以中国的财富管理业务还有巨大的潜在商业机会。 

    接着，BiMBA校友，财富管理部高级投资经理孙晓蕾分享了她在中金的典型生活，通过一天的日程表来展示她的生活方式和在投资银行做销售的所需和所予。“在中金工作，想要成为一名优秀的员工必须要具备很多能力：自律、学习、沟通合作、抗压、抓住关键点进行归纳和总结、自我的疏导和激励、职业诉求和生活方式的协调等等。反过来，中金能够给予员工的也很多，比如自身的品牌优势、完善的培训、强烈的榜样示范、开阔的眼界、良好的工作氛围还有永远的新鲜感。” 对于这些，孙女士总结说要重在坚持，享受苦中作乐的精神，还自嘲曰：剩者为王。 

    两位嘉宾对行业和生活方式的描述引起了在场学生的兴趣，大家踊跃提问，希望获得行业核心业务、职业发展和人才选拔等方面更多的经验和信息。中金人力资源部的高李晓随即向学生展示了中金为投资经理精心设计的职业发展路线，并简单介绍了中金财富管理部对投资经理的招聘流程，希望有志之士能够加入到中金大家庭中。

问：银行具有客户财富终端的优势，之于银行，中金公司财富管理的优势在哪里？ 
答：银行财富管理是以银行提供的格式化的财富管理系列为向导，客户的选择是有限的；但是中金的财富管理是以客户的需求为导向，根据客户自身的特点量身定制符合其要求的管理方案。投资经理首先会倾听客户的需求，再制定方案，之后对方案进行有效地执行并且对服务进行跟踪。 

问：关于中金财富管理的客户来源，是依靠销售去发掘还是投行服务的延伸？ 
答：中金的客户来源主要有两类，一类是资产市场部资源的延伸，投行项目组的同事会将一些优质的客户资源名单给到财富管理部；另一类是财富管理部门销售人员自身的客户群。也是因为这个原因，我们期待的投资经理是有一定工作和社会经验，累计了一定人脉的职业人，而非应届的大学毕业生。 

问：鉴于一些客户很可能已经是其他竞争对手的客户了，销售要如何去打动和说服他们？ 
答：在与客户的接触过程中，必须首先体现自身的专业度，我们可以利用中金的平台优势和大量资源，提供整个资本市场的全方位解决方案。其次是团队优势，我们不是一个人在为客户进行服务，我们后面还有执行团队、项目团队、后台支持团队等，很大程度上能够保证项目的成功。再者，要对客户进行长期联系，也许他现在不需要财富管理这个业务，但是我们是提供的服务是终身性质，细水长流。抱着这样的心态，我们就能够做好。 

问：没有金融背景的话能不能在中金从事财富管理业务？ 
答：对于候选人的考虑，中金注重的不是某一方面的优势和劣势，而是人的综合能力和对这个行业的兴趣和热情。我们看到，一些没有金融背景的候选者在为这个职位做准备，通过自己的方式不断积累，并且已经具备了扎实的金融知识和专业素质。对于他们，我们是很欢迎的。此外，中金公司会在员工入职初期和在职的过程中持续提供完善的培训，我们相信，只要员工有较高的积极性和良好的学习能力，照样能将工作做得专业又出色。